PREVISIÓN Y SEGUIMIENTO DE TESORERÍA A CORTO PLAZO

En la previsión de tesorería a corto plazo se reflejan las salidas (pagos) y entradas (cobros) de efectivo, en base a las operaciones que estima realizar la empresa durante un horizonte temporal determinado y a corto plazo (de seis a doce meses).

¿Tienes problemas para gestionar la tesorería en tu empresa?

Este es uno de los aspectos más sensibles en las empresas en general, y en particular en las pequeñas y medianas empresas. En el área de tesorería hay que estar permanentemente alerta y garantizar que los mecanismos de control y previsión estén bien implementados.  

¿Sabes cuándo vas a cobrar de tus clientes? ¿Tienes una política clara de cobros?

¿Recibes llamadas de tus proveedores reclamando pagos pendientes? ¿Sabes si tus proveedores conocen tus fechas de pago?

¿Controlas las liquidaciones de intereses y comisiones que te aplican las entidades financieras?

¿Sabes si tienes suficiente efectivo para hacer frente a tus pagos en el corto plazo?

¿Podrías empezar un nuevo proyecto en el que los ingresos no te lleguen de forma inmediata?

¿Puedes hacer frente una inversión necesaria para renovar o ampliar la capacidad de producción de tu empresa?

La tesorería en una empresa es el reflejo real de cómo está funcionando la empresa en su día a día y su gestión implica generalmente la asunción de riesgos, por lo que es de vital importancia que sea muy precisa. Se trata de establecer una metodología que permita a la dirección tener una visión clara y de forma regular, de las posiciones de tesorería que mantiene con las diferentes entidades financieras y su estimación a seis meses vista, permitiendo planificar la necesidad de recursos o el exceso de los mismos. El objetivo en este caso es la optimización de la gestión del disponible y de los recursos financieros a corto plazo (menos de un año).

“Auto finánciate en el negocio durante el mayor tiempo posible que puedas seguir haciéndolo”

Garrett Camp

¿Quieres gestionar mejor tu tesorería?

Con una adecuada previsión de tesorería, junto con su seguimiento mensual o incluso semanal, podemos conseguir:

La anticipación a los momentos en los que puede haber falta de liquidez, para poder gestionarlos de forma cómoda.

Tener información para plantear estrategias financieras con tiempo para negociarlas e implementarlas.

Permitirá la toma de decisiones coherentes acerca de endeudamiento o inversión.

Conocer los llamados riesgos de liquidez, lo que permitirá enfrentarse eficazmente a las fluctuaciones de mercado.

Crear diferentes escenarios para contemplar diferentes realidades, para adaptar tus decisiones a cada uno de ellos.

¿Qué incluye el nuestro modelo de previsión de tesorería?

Se trata de un modelo adaptado a las necesidades de cada empresa, y que incluye en todo caso:

Asesoramiento personalizado de un Director Financiero

Dispondrás de un profesional con experiencia que te asesorará en la gestión de tu tesorería.

Previsión de cobros

Resumen de los cobros previstos en función del escenario de evolución de las ventas que se establezca.

Previsión de pagos

Resumen de los pagos futuros en función del plan de ventas y del esquema general de la cuenta de resultados de la empresa.

Estimación de cash-flow

Previsión de tesorería a 12 meses vista.

Informe de recomendaciones

Recibirás un informe con toda una serie de recomendaciones para mejorar tus posiciones de tesorería a corto plazo

Preguntas frecuentes

¿Qué te entregamos?

Recibirás un modelo totalmente personalizado de control de tesorería (mensual o semanal) adaptado a tu modelo de negocio, junto con uninforme de la situación financiera de la empresa y otro de recomendaciones que pueden aplicarse para mejorar el circuito de cobros y pagos.

¿Cuándo lo recibiré?

El plazo de entrega puede variar en función del tipo de empresa pero no es nunca superior a tres semanas, siempre que recibamos la información en los plazos establecidos.

¿Cómo se envía la documentación necesaria?

Toda la documentación que se requiera para confeccionar el informe se podrá enviar de forma segura y confidencial, mediante un servidor FTP.

¿Todo el trabajo es "on line"?

Si. El trabajo es «on line», pero conocerás a tu consultor. El primer paso una vez contratado el servicio, es reservar dos horas en nuestra agenda, para una primera reunión a través de videoconferencia, que nos servirá para conocer la empresa, su modelo de negocio, su sector, y su problemática principal.

¿Quién realizará el trabajo?

Tu consultor siempre será un experto en finanzas, licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales, o Administración y Dirección de Empresas, y con un mínimo de 15 años de experiencia en Dirección Financiera.

¿Podemos comentar el informe?

Por supuesto.  De hecho en el momento en el que esté terminado, nos pondremos en contacto contigo para que tengamos una segunda reunión para comentar el diagnóstico y cualquier duda que puedas tener.

¿Tenemos que rellenar nosotros la información?

En modelo que te entregamos estará cumplimentado con la información de los 12 meses siguientes, basado en los datos que nos facilites. En el caso que quieras que te asesoremos en la cumplimentación mensual, o quieres que lo haga uno de nuestros consultores de forma mensual, ponte en contacto con nosotros para que podamos ayudarte.

¡CONTROLA EL EFECTIVO DE TU EMPRESA!

Adquiere un método probado y totalmente adaptado para controlar tu tesorería.

«Disponemos de un control de tesorería semanal que nos premite evitar situaciones de falta de efectivo, y contoloar muy bien las entidades financieras con las que trabajamos. Además con las recomendaciones que nos han hecho hemos optimizado el gasto financiero y en servicios bancarios.  Su apoyo en la negociación bancaria ha sido fundamental.»

Socio, (confidencial)

 

La gestión de la tesorería es la que se encarga del flujo de caja o monetario (o cash flow, en inglés). Su planificación permitirá a la empresa determinar los saldos futuros para anticiparse a posibles riesgos de tensiones en ese área.

Aviso Legal

Privacidad

Condiciones

Cookies

Contacto